2024年4月某天，一位客户到邮储银行某网点柜面取款5万元，网点人员经查询流水，发现该笔钱款为当日刚汇入款项。由于该账户符合电诈快进快出可疑模型规则，故网点人员便询问账户资金用途，该客户描述此款项为对方借自己的钱，并表示认识对方。但经过网点人员再次深入询问，客户无法提供相应证明，并出现前后说法不统一的情况，网点人员经过专业判定认定该笔业务存在可疑，随即第一时间向业务主管汇报。经业务主管核实后立即联系属地分管派出所，民警赶到后经过一番细致的询问，判定该款项存在异常并立案侦查。

经过公安机关近1个月的立案调查，判定该款项为西安一位老年客户被诈骗钱款，经过多方努力协调将该笔款项追回。这位老年客户于2024年5月某天，从西安赶赴邮储银行吉林市某网点，为网点人员送上锦旗，特此感谢我行员工成功帮助自己挽回5万元经济损失。

通过此次拦截诈骗资金案件，更加坚定了我行员工守护好客户钱袋子、保护好客户家庭财产的决心。我行将持续加强防范非法集资、电信诈骗知识宣传，提醒客户不侥幸、不盲从、警惕低风险高回报套路、理性选择投资渠道，引导客户拒绝高利诱惑，远离非法集资陷阱，提高防范意识，切实保护自身合法权益。

初审：张立蕴

复审：石巍

终审：曹梦南